Поручение банку на покупку валюты

Содержание

Альфа-Бизнес Онлайн: Справка

Поручение банку на покупку валюты

На закладке «Исходящие» нажмите на треугольник возле кнопки«Другие действия» и в выпадающем списке выберите «Новое поручение на конверсию»:

16.2. Как подписать поручение на конвертацию?

См. «4.3. Как подписатьплатежное поручение?».

16.3. Как отправить в банк поручение на конвертацию?

См. «4.4. Как отправить в банк платежное поручение?».

16.4. Как заполнить поручение на конвертацию?

Поля, отмеченные символом * обязательны для заполнения. Их можно не заполнять только в том случае, если поручение на конвертацию будет сохранено в черновик.

Форма заполнения поручения на конвертацию:

Обязательны к заполнению следующие поля:

  • Номер поручения на конвертацию – допускаются только цифры, отличные от «0»;
  • Организация;
  • Если вы продаете валюту, то в разделе «Продажа» необходимо указать:
    • Номер счета, с которого осуществляется продажа;
    • Валюта;
    • Сумма.
  • Если вы покупаете валюту, то в разделе «Покупка» необходимо указать:
    • Номер счета, на который осуществляется покупка;
    • Валюта;
    • Сумма;
  • Курс сделки;
    • Если выбран курс сделки «Курс Альфа-Форекс», то нужно будет обязательно запросить курс, для чего нужно: подписать документ, а потом нажать на кнопку «Запросить курс».
    • Если выбран курс сделки: «Курс Альфа-Форекс», «Курс Дилера сроком расчетов TOM («завтра»)» или «Курс Банка России «на завтра», то необходимо будет выбрать счет в поле «Счет удержания комиссии».
  • Если вы хотите выставить условия «по курсу не ниже/не выше», то вы можете это сделать в разделе «Дополнительные условия». Учтите, что в этом случае конвертация будет исполняться вручную, а не автоматически.

Более подробно о заполнении конверсии вы можете узнать из Руководства пользователя.

16.5. Как заполнить поручение на продажу валюты?

Если вы продаете валюту, то в разделе “Покупка валюты” необходимо выбрать только счет зачисления.

Обязательны к заполнению следующие поля:

  • Номер поручения на конвертацию – допускаются только цифры, отличные от «0»;
  • Организация;
  • Номер счета, с которого осуществляется продажа;
  • Валюта;
  • Сумма;
  • Курс сделки;
    • Если выбран курс сделки «Курс Альфа-Форекс», то нужно будет обязательно запросить курс, для чего нужно: подписать документ, а потом нажать на кнопку «Запросить курс».
    • Если выбран курс сделки: «Курс Альфа-Форекс», «Курс Дилера сроком расчетов TOM («завтра»)» или «Курс Банка России «на завтра», то необходимо будет выбрать счет в поле «Счет удержания комиссии».
  • Если вы хотите выставить условия «по курсу не ниже/не выше», то вы можете это сделать в разделе «Дополнительные условия». Учтите, что в этом случае конвертация будет исполняться вручную, а не автоматически.

16.6. Как заполнить поручение на покупку валюты?

Если вы покупаете валюту, то в разделе “Продажа валюты” необходимо выбрать только счет списания.

Обязательны к заполнению следующие поля:

  • Номер счета, на который осуществляется покупка;
  • Валюта;
  • Сумма;
  • курс сделки;
    • Если выбран курс сделки «Курс Альфа-Форекс», то нужно будет обязательно запросить курс, для чего нужно: подписать документ, а потом нажать на кнопку «Запросить курс».
    • Если выбран курс сделки: «Курс Альфа-Форекс», «Курс Дилера сроком расчетов TOM («завтра»)» или «Курс Банка России «на завтра», то необходимо будет выбрать счет в поле «Счет удержания комиссии».
  • Если вы хотите выставить условия «по курсу не ниже/не выше», то вы можете это сделать в разделе «Дополнительные условия». Учтите, что в этом случае конвертация будет исполняться вручную, а не автоматически.

16.7. Нужно ли продавать рубли при покупке валюты?

При покупке валюты, в разделе “Продажа валюты” необходимо выбрать только счет списания.

16.8. Какие валюты можно конвертировать?

В зависимости от выбранного курса:

  • Курс Альфа-Форекс — около 50 валютных пар.
    Валютные пары
    EUR (Евро) GBP (Английский фунт стерлинг)
    EUR (Евро) JPY (Японская йена)
    EUR (Евро) NOK (Норвежская крона)
    EUR (Евро)NZD (Новозеландский доллар)
    EUR (Евро) RUR (Рубль РФ)
    EUR (Евро) SEK (Шведская крона)
    EUR (Евро) USD (Доллар США)
    EUR (Евро)AUD (Австралийский доллар)
    EUR (Евро)CAD (Канадский доллар)
    EUR (Евро)CHF (Швейцарский франк)
    EUR (Евро) PLN (Польские злоты)
    EUR (Евро)SGD (Сингапурский доллар)
    EUR (Евро)HKD (Гонконгский доллар)
    USD (Доллар США)CHF (Швейцарский франк)
    USD (Доллар США) CNY (Китайский юань)
    USD (Доллар США) JPY (Японская йена)
    USD (Доллар США)NOK (Норвежская крона)
    USD (Доллар США)RUR (Рубль РФ)
    USD (Доллар США) SEK (Шведская крона)
    USD (Доллар США) AUD (Австралийский доллар)
    USD (Доллар США) CAD (Канадский доллар)
    USD (Доллар США)GBP (Английский фунт стерлинг)
    USD (Доллар США) NZD (Новозеландский доллар)
    USD (Доллар США) HKD (Гонконгский доллар)
    USD (Доллар США) SGD (Сингапурский доллар)
    USD (Доллар США) PLN (Польские злоты)
    RUR (Рубль РФ)AUD (Австралийский доллар)
    RUR (Рубль РФ) CAD (Канадский доллар)
    RUR (Рубль РФ)CHF (Швейцарский франк)
    RUR (Рубль РФ) CNY (Китайский юань)
    RUR (Рубль РФ) GBP (Английский фунт стерлинг)
    RUR (Рубль РФ) JPY (Японская йена)
    RUR (Рубль РФ)NOK (Норвежская крона)
    RUR (Рубль РФ) NZD (Новозеландский доллар)
    RUR (Рубль РФ)SEK (Шведская крона)
    RUR (Рубль РФ)HKD (Гонконгский доллар)
    RUR (Рубль РФ) PLN (Польские злоты)
    RUR (Рубль РФ) SGD (Сингапурский доллар)
    AUD (Австралийский доллар) CAD (Канадский доллар)
    AUD (Австралийский доллар) CHF (Швейцарский франк)
    AUD (Австралийский доллар) NZD (Новозеландский доллар)
    AUD (Австралийский доллар) JPY (Японская йена)
    AUD (Австралийский доллар)GBP (Английский фунт стерлинг)
    GBP (Английский фунт стерлинг) JPY (Японская йена)
    GBP (Английский фунт стерлинг) NOK (Норвежская крона)
    GBP (Английский фунт стерлинг) NZD (Новозеландский доллар)
    GBP (Английский фунт стерлинг) CAD (Канадский доллар)
    GBP (Английский фунт стерлинг) CHF (Швейцарский франк)
    CHF (Швейцарский франк) JPY (Японская йена)
  • Курс Дилера (нереализованные в Альфа-Форекс) — по согласованию с дилером, только «ручное» исполнение сделки.
  • Курс Дилера ТОМ (реализуемые в Альфа-Форекс) — USD (Доллар США), EUR (Евро), CHF (Швейцарский франк).
  • Курс Банка России «на завтра» — USD (Доллар США), EUR (Евро).
  • Курс Банка — USD (Доллар США), EUR (Евро), иностранная валюта (кроме USD/EUR).

16.9. Какой тип курса выбрать?

Вам доступны следующие курсы сделки:

  • Курс Банка;
  • Курс Альфа-Форекс;
  • Курс Банка России «на завтра»;
  • Курс Дилера сроком расчетов TOM («завтра»)

16.10. Какой порядок исполнения поручения?

Порядок исполнения зависит от типа курса и времени отправки поручения:

Источник: https://link.alfabank.ru/webclient/static/iFrames/Help_16.htm

Поручение на покупку валюты

Поручение банку на покупку валюты

Поручение на покупку валюты

Создание поручения Подписание поручения Отправка поручения в банк

С помощью поручения на покупку валюты Вы можете купить иностранную валюту за рубли.

Для того чтобы создать поручение на покупку валюты, перейдите в пункт меню ДокументыПокупка и щелкните по кнопке Создать. На экран будет выведена форма создания документа.

Создание поручения

Для создания поручения заполните следующие поля:

  1. Для того чтобы номер поручения заполнялся автоматически, установите флажок в поле Авто. По умолчанию флажок установлен.
  2. Если Вы хотите установить номер вручную, то снимите флажок в поле Авто и в поле Поручение № введите номер документа.

  3. В поле Дата укажите дату создания документа в формате ДД.ММ.ГГГГ. Поле Дата можно заполнить с помощью календаря. Для этого нажмите на иконку рядом с полем и выберите интересующее Вас значение. По умолчанию устанавливается текущая дата.
  4. В поле ИНН выберите из списка ИНН организации клиента.
  5. В поле ОКПО укажите значение ОКПО организации клиента.
  6. В поле Назв. укажите наименование организации клиента.
  7. В поле Адрес укажите адрес организации клиента.
  8. В поле Конт. лицо укажите ФИО, должность, телефон, факс, e-mail уполномоченного сотрудника организации клиента.
  9. В поле Сумма валюты укажите сумму покупаемой валюты и выберите из списка код покупаемой валюты.
  10. В поле Курс укажите желаемый курс покупки валюты.
  11. В поле Сумма обесп. укажите сумму, служащую обеспечением выполнения операции.
  12. В поле Дата укажите дату исполнения документа в формате ДД.ММ.ГГГГ. Поле Дата можно заполнить с помощью календаря. Для этого нажмите на иконку рядом с полем и выберите интересующее Вас значение.
  13. В поле Счет зачисления выберите из справочника счет зачисления валюты. Для того чтобы открыть справочник, щелкните по иконке рядом с полем. Далее выберите интересующее Вас значение.
  14. В поле Код 138-И укажите значение кода вида валютной операции по 138-И. Для выбора значения из справочника нажмите на кнопку рядом с полем. Откроется справочник, в котором выберите нужное значение.
  15. В поле БИК введите БИК банка, в котором открыт счет зачисления организации клиента. Если Вы нажмете на кнопку рядом с полем, то поля К/с и Банк заполнятся автоматически данными из справочника банков.
  16. В поле Счет обеспечения выберите из списка счет, с которого будут списаны рубли.
  17. В поле Счет спис. комиссии выберите из списка счет списания комиссии.
  18. В поле Неисп. ср-ва на счет выберите из списка счет возврата неиспользованных средств.
  19. В полях Контракт № и Дата введите номер и дату контракта. Поле Дата можно заполнить с помощью календаря. Для этого нажмите на иконку рядом с полем и выберите интересующее Вас значение.
  20. В полях Паспорт № и Дата введите номер и дату паспорта сделки. Поле Дата можно заполнить с помощью календаря. Для этого нажмите на иконку рядом с полем и выберите интересующее Вас значение.
  21. В поле Прочие укажите при необходимости другие документы.

После того как все необходимые поля заполнены, щелкните по кнопке Сохранить. Откроется форма просмотра документа, на которой Вы сможете подписать и отправить документ в банк.

Также на форме просмотра можно выполнить другие операции с документом: создать копию, распечатать и т.д. Подробную информацию об операциях смотрите в разделе справки “Просмотр и обработка документа”.

Если Вы хотите очистить заполненные поля документа, нажмите на кнопку Очистить.

Для того чтобы перейти к фильтру/поиску без сохранения введенных сведений, нажмите на кнопку Отменить.

Подписание поручения

Подписание документа зависит от количества требуемых подписей:

  • Для того чтобы подписать документ одной подписью, подключите к компьютеру ключевой носитель eToken или вставьте в дисковод ключевую дискету с закрытым ключом соответствующей подписи (если этот ключевой носитель предусмотрен) и щелкните по кнопке Подписать документ выбранной подписью, расположенной напротив поля с идентификатором подписи на странице просмотра документа. Если подписание прошло без ошибок, то документ изменит свой статус на «Подписан».
  • Если под документом должны стоять две подписи, то для установки первой из них необходимо подключить устройство eToken или вставить дискету (или иной ключевой носитель) с ключами для первой подписи. Если после этого Вы хотите проставить под документом вторую подпись, то необходимо поменять ключевой носитель на носитель с ключами для второй подписи.

Если для подтверждения операций в системе Вы используете считыватели смарт-карт “SafeTouch” или “Антифрод-терминал”, то Вы можете визуально проконтролировать подписание документа.

После того как Вы нажмете на кнопку Подписать документ выбранной подписью, на экране устройства будут показаны реквизиты документа.

При этом документ не будет подписан, пока Вы не подтвердите операцию, нажав на кнопку со знаком “+” (или OK).

Примечание: для работы с указанными устройствами необходимо подключить их к Вашему компьютеру, используя USB-порт, и ввести запрашиваемый PIN-код к смарт-карте.

После наложения подписей Вы можете отправить документ в банк.

Отправка поручения в банк

Для того чтобы отправить документ в банк, нажмите на кнопку Отправить документ в банк на странице просмотра документов. После этого подписанный документ будет передан в обслуживающий банк для дальнейшей обработки и ему будет присвоен статус “Отправлен в банк”.

Дальнейший ход обработки документа Вы можете отследить по его статусу в списке документов.

Источник: http://rsportal.cetelem.ru/RSPortal/Help/ru/BuyCurr.htm

Особенности учета иностранной валюты

Поручение банку на покупку валюты
27 апреля 2014      Учет денежных средств

Организациями – юридическими лицами в процессе их деятельности, помимо наличных и безналичных расчетов в отечественной валюте, может использоваться иностранная.

В первую очередь, это бывает вызвано необходимостью оплаты импортных контрактов.

Но приобретение валюты может осуществляться и в других целях: погашение валютных обязательств, выдача командировочных при поездках сотрудников за рубеж, выплата зарплаты в зарубежных представительствах фирмы.

При учете валютных операций организации и предприятия должны руководствоваться Положением по бухгалтерскому учету ПБУ 3/2006, положениями Федерального закона № 173-ФЗ, а также иными нормативными актами, регламентирующими бухгалтерские проводки валютных сделок.

Данные положения определяют порядок осуществления валютных операций. Согласно этим документам, бухгалтерский учет ведется в рублях путем перерасчета стоимости валюты по курсу Центробанка РФ на дату проведения операции.

В связи с тем, что официальные валютные курсы постоянно меняются, определяющим является отражение в бухгалтерских документах даты совершения операции. Этим будет определяться курсовая разница, вызванная, например, различием валютного курса в моменты принятия обязательств и их исполнения.

Эта разница рассматривается как прочие доходы (расходы) и отражается на субсчете 91.1 (при положительной курсовой разнице), или на субсчете 91.2 (при отрицательной курсовой разнице).

Для осуществления дополнительного контроля валютных сделок к задействованным бухгалтерским счетам открываются субсчета, учет на которых ведется в соответствующей иностранной валюте. Подобный обособленный учет операций на валютном счете упрощает ведение контрактов с иностранными партнерами и помогает осуществлять их анализ.

Для совершения операций с иностранной валютой организация должна открыть валютный счет в банке. В бухгалтерском учете движение средств отражается на счете «Валютные счета» (52). При работе с различными валютами к этому счету открываются дополнительные субсчета. Проводки по валютным операциям подробнее разберем на операциях по покупке и продаже иностранной валюты.

Бухгалтерский учет покупки валюты

Чтобы осуществить покупку, необходимо перевести на рублевый счет в банке требуемую сумму. Для этого может использоваться субсчет 57.2 «Денежные средства для приобретения валюты» или субсчет счета 76, предназначенного для учета взаимодействия с дебиторами и кредиторами.

Бухгалтерские проводки по покупке иностранной валюты:

  • Д57.2 (76) К51 – зачислены средства на банковский счет для приобретения валюты.

Затем банк приобретает валюту и зачисляет ее на валютный счет. Проводки такие:

  • Д52 К57.2 (76) – на счет зачислены приобретенные валютные средства
  • Д51 К57.2 (76) – средства, не задействованные в сделке, были возвращены на расчетный счет.

Положения по бухучету определяют, что возможные расходы, связанные с приобретением валюты, например, банковские комиссии, должны учитываться как прочие. Проводка по учету комиссии банка может быть такой:

  • Д76 К51 – зачислены средства на уплату банковских комиссий
  • Д91.2 К76 – комиссионное вознаграждение отнесено к прочим расходам.

По Налоговому кодексу комиссионные вознаграждения учитываются в составе прочих, а иногда внереализационных расходов.

В случае приобретения валюты по курсу, не соответствующему установленному Центробанком, возникшая курсовая разница при покупке проводится следующим порядком:

  • Д91.2 К57.2 – при убытке, вызванном курсовой разницей
  • Д57.2 К91.1 – при положительной курсовой разнице.

Пример учета покупки иностранной валюты

Компании требуется приобрести 5 000 долларов в банке. Для этого ею перечисляются банку средства в сумме 190 000 рублей. Официальный курс доллара равен 35,93 р. Банк смог приобрести валюту по 36,4 р. Банковская комиссия составила 1500 р.

Проводки:

Бухгалтерский учет продажи валюты

Согласно действующему законодательству, поступления от продажи валюты считаются прочими доходами предприятия, а рублевый эквивалент списанной валюты и уплаченные комиссии ‒ прочими расходами.

В связи с этим в бухгалтерском учете сделки по продаже валютных средств отражаются на субсчетах 91-1, 91-2 в корреспонденции со счетами 57, 76. Счет 57 используется в случаях, когда дата списания валюты и дата зачисления средств от ее продажи не совпадают.

Порядок учета операций на валютном счете по продаже, а также бухгалтерские проводки рассмотрим на следующем примере.

Пример учета продажи валюты

Предприятие дало банку поручение продать 10 000 евро со своего валютного счета. Установленный официальный курс составлял 49,7 р. В день продажи курс евро достиг 49,9 р. Предположим, что сделка была совершена ровно по действующему курсу Центробанка. Комиссия составила 2800 р.

В бухгалтерии предприятия операция оформляется проводками, указанными ниже.

Проводки:

Источник: http://buhs0.ru/osobennosti-ucheta-inostrannoj-valyuty/

Покупка и продажа валюты: проводки с примером

Поручение банку на покупку валюты

Предприятиями в процессе их деятельности, помимо расчетов в отечественной валюте, может использоваться иностранная валюта. Рассмотрим на примерах с проводками как отразить покупку и продажу валюты в бухгалтерском учете.

Проведение валютных операций в России

Операции по покупке и продаже валюты возникают в организациях, если производится:

  • Осуществление торговых операций в иностранной валюте;
  • Оплата командировочных расходов на заграничные командировки;
  • Размещение средств на валютных депозитах;
  • Погашение валютных кредитов и займов и процентов по ним, и др.

На территории Российской Федерации запрещены валютные операции между резидентами, за исключением нескольких случаев:

  • Операции с кредитами и займами, начисление и выплата процентов и пеней и штрафов;
  • Банковские вклады;
  • Купля-продажа валюты за рубли физическими лицами;
  • Операции с векселями, и т.д.

Резиденты — физлица могут применять применять валюту для:

  • Дарения и завещания;
  • Приобретения для целей коллекционирования;
  • Перевода средств без открытия валютного счета, и т.д.

Для операций между двумя нерезидентами на территории России разрешены все операции, не нарушающие требования российского антимонопольного законодательства.

Одним из условий валютного контроля можно считать то, что все валютные операции в стране проводятся через банки. Для учета этих операций создается счет 52 «Валютные счета».

Также в операциях покупки и продажи валюты используются счета учета расчетов контрагентами (62, 76) и счета учета денежных средств: 51 «Расчетные счета», 57 «Переводы в пути».

Покупка иностранной валюты — проводки, типовые корреспонденции

Получите 267 видеоуроков по 1С бесплатно:

Сумма, перечисляемая на счет 57 для покупки валюты, должна превышать сумму по курсу ЦБ. Это вытекает из того обстоятельства, что банки покупают валюту на бирже — в основном, по более высокому курсу.

При покупке валюты для оплаты операций по импорту, сумма комиссии банка отражается проводкой:

ДтКтОписание операции
08(07,10,15 и т.д.)51Комиссия банка

То есть, в этих случаях расходы на выплату комиссионного вознаграждения относятся на стоимость закупаемого товара.

Продажа иностранной валюты — проводки, типовые корреспонденции

При продаже валюты в проводках списания с валютного счета, кроме транзитного счета, может использоваться счет 76:

Покупка валюты, пример с проводками

Компания «Марена» приобретает в банке валюту на сумму 5 000 долларов. С этой целью банку перечислено 300 000 руб. Утвержденный Центробанком курс доллара на этот день равен 58,50 руб., курс банка — 58,90 руб. за доллар. Размер комиссии банка — 1 500 руб.

Бухгалтер «Марены» делает бух проводки при покупке валюты в банке:

ДтКтОписание операцииСумма, руб.    Документ
5751Перечисление средств в банк300 000Платежное поручение
5257Перевод валюты на валютный счет (5 000*58,9)294 500Выписка банка
91.257Отражение банковской комиссии1 500Выписка банка
91.257Отражена отрицательная курсовая разница((58,9-58,5)*5 000))2 000Бухгалтерская справка
5157Отражение возврата неизрасходованных средств(300 000 — 294 500 — 1 500)4 000Выписка банка

Продажа валюты, пример с проводками

ООО «Развитие» поручило банку продать со своего валютного счета 7 000 евро. Курс ЦБ для евро в этот день — 65,5 руб. за евро. Курс банка — 65 руб. за евро. Комиссия банка составила 2 500 руб.

Бухгалтер ООО «Развитие» формирует бух проводки при продаже валюты:

ДтКтОписание операцииСумма, руб.    Документ
5752Отражено перемещение ДС с валютного счета (7 000*65,5)485 500Платежный ордер, выписка банка
5191.1Перечислена выручка от продажи валюты (7 000*65)455 000Бухгалтерская справка
91.251Комиссия, удержанная банком2 500Бухгалтерская справка
91.257Отражение отрицательной курсовой разницы ((65,5 -65)*7 000)3 500Бухгалтерская справка
91.257Отражено списание стоимости валюты (7 000*65,5)485 500Бухгалтерская справка

Финансовый результат от операции можно отразить проводкой:

ДтКтОписание операцийСумма, руб.Документ
9991.9Убыток от продажи (455 000 — (485 000 + 2 500 + 3 500))36 000Бухгалтерская справка

Источник: https://BuhSpravka46.ru/buhgalterskie-provodki/pokupka-i-prodazha-valyutyi-provodki-s-primerom.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.